Gestionnaire de Patrimoine

1 – Quels sont les points communs/différences entre votre métier et la fiche-métier ?

Deux notions sont importantes en gestion de patrimoine :
Le patrimoine : il peut être financier, foncier ou lié à  l’entreprenariat (entreprise) / il provient d’un héritage ou bien est acquis au fur et à  mesure de la vie de célibataire ou de couple. Le patrimoine est lié à  son ou ses propriétaires et devra donc être géré différemment selon les périodes de la vie de son propriétaire. On considère donc que le patrimoine peut muter.
L’objectif : il peut être précis ou plus abstrait / il doit dans tous les cas orienter les conseils prodigués au client.

2 – Qu’aimeriez-vous rajouter/développer par rapport à  cette fiche pour bien faire comprendre votre travail à  des étudiants/jeunes fin. ?

Aujourd’hui bon nombre de banques de réseau ont développé un service de gestion du patrimoine au sens commun du terme.
Ainsi les clients « plus » de banques de réseau se sentent « plus » (mieux) considéré auprès d’un conseiller « en patrimoine ».

La distinction se fait donc entre :
Conseiller en patrimoine et conseiller en gestion de fortune dans les banques de réseau.
Conseiller en gestion de patrimoine dans une banque privée et au sein de compagnies d’assurance.

3 – Quel est votre parcours ?

Atypique / le diplôme rassure cependant le client.

4 – Quelle est votre recommandation pour de jeunes diplômés (parcours et compétences) ?

Avoir au minimum ces trois qualités : curiosité / relationnel / humilité

5 – renseignements :

- journée type : ne pas regarder ses horaires / prendre cependant le temps de se tenir informé sur les principaux mouvements dans le monde et dans son pays.
- outils utilisés : gestion et appréhension du risque / mémoire
- vocabulaire : le plus étoffé possible
- formations générales à  recommander : DESS Clermont ou Matères spécialisés des Grandes Ecoles de Commerce (celui de l’ESCP-EAP est bien coté).
- moyen d’information habituels :
1 quotidien au moins par jour (quotidien eco. généraliste si possible)
2 magazines éco. au moins par semaine.
Études bancaires sur des secteurs vedettes (autant que faire se peut)

6 – Que pensez-vous de ce qu’on dit de votre métier dans la presse ?

Ce métier est rarement décrit dans la presse pour plusieurs raisons.
L’une d’entre elles serait le fait que c’est un métier généraliste de la finance et qui est au carrefour de plusieurs spécialités. Il est plus facile de parler et de commenter les spécialités.
Enfin c’est un métier où la discrétion est la religion…. pour le plus grand bonheur des clients.