Le métier de Trésorier

missions du Trésorier

- gérer les flux financiers (règlements et perception des revenus de l'entreprise)
- réduire les coûts financiers (frais bancaires...)
- optimiser les revenus des produits financiers (choix des placements adéquats)
- prendre en charge le risque de change et de taux (couverture du risque de change, choix entre emprunts/placements court terme à taux fixe ou variable...)

rôle dans l'entreprise

priorité :
Surveiller les flux de trésorerie (encaissements et décaissements) de la société et garantir que l'entreprise est en mesure - en permanence - de faire face à ses échéances vis à vis de ses salariés, de l'état (impôts : IS, TVA, taxe professionnelle..) et de ses fournisseurs.
C'est la gestion du risque de liquidité afin d'éviter que l'entreprise se retrouve dans l'incapacité de répondre à ses engagements immédiats (cas de la "cessation de paiement").

travail au quotidien :
Suivre au jour le jour les entrées et sorties de trésorerie de l'entreprise et s'assurer de la stabilité des comptes bancaires (soldes créditeurs... pour réduire les frais bancaires). Il joue un rôle clef dans la communication de l'entreprise avec ses partenaires financiers, notamment bancaires.

à moyen terme :
Il participe à la définition de la stratégie de financement des besoins de l'entreprise et est responsable des placements des excédents sur les instruments de financements les plus rentables (SICAV, certificats...)

La fonction de trésorier varie suivant la taille de l'entreprise. Par exemple, le trésorier d'une PME gèrera également le suivi des clients en difficulté de paiement.

Compétences requises
- très bonne culture économique
- bonne compréhension de l'environnement bancaire
- parfaite maîtrise des produits de financement et de placement